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銀行 某人利用POS機非法套現3000萬案被破獲的背后！( 二 )


不要進行集中大額消費：日常生活中 ， 假如持卡人平時都用信用卡小額刷卡付費 ， 但是在某個月突然來了幾筆大額消費 ， 與之前的消費程度差異巨大 ， 在銀行看來這種行為很可疑 ， 就會之后觀察持卡人的用卡行為 ， 并且考慮對持卡人進行降額或者進行封卡處理 。 所以 ， 一定要謹慎 ， 盡量不要出現太多不穩定的刷卡行為 。
刷卡商戶為銀行“重點檢測對象”：在正常的消費場所 ， 像超市、便利商店進行刷卡消費是沒有任何問題的 。 但是在公益類、房產類等交易場所進行交易時 ， 就需要注意了 ， 如果使用個人POS機進行多次刷卡 ， 銀行就會監測持卡人或者對持卡人進行降額封卡 ， 此類交易要提高警惕 。
常用他人的賬號進行還款：用別人的卡來幫持卡人還款 ， 會證明卡主最近的資金短缺到已經無力償還賬單 ， 所以才會找其他人還款 。 銀行出于風險考量可能會對持卡人的信用卡進行降額處理 。
【銀行|某人利用POS機非法套現3000萬案被破獲的背后！】非營業時間刷卡或短時間多筆交易：大多數人的作息時間都是相似的 ， 很少有人會經常在后半夜消費 ， 尤其還是在個人POS機上進行多筆消費 ， 除持卡人對銀行有個合理的交代 ， 比如持卡人半夜的時候出國了 ， 不然被降額封卡就是板上釘釘的事情了 。
一筆刷空自己的額度：在用信用卡的時候 ， 刷爆卡不是什么不得了的事情 ， 銀行反而還很喜歡持卡人這么做 ， 但是如果持卡人一筆交易就把額度刷光了 ， 把自己的卡變成了空卡 ， 這種行為就很可疑了 ， 非常像套現 。 這個時候銀行對持卡人降額封卡作為懲罰 ， 可以說一點都不冤枉了 。
一次性還款又一次性刷空：如果持卡人剛剛還完信用卡賬單 ， 接下來又馬上把它刷空 ， 這種行為不光是銀行看起來不太正常 ， 正常用戶看起來也不大會覺得正常 ， 銀行覺得不正常就會監視就會降額封卡 ， 所以盡可能的避免這樣的操作 。
卡神小組總結：就如卡神小組開頭說的那樣 ， 信用卡套現和使用是一個很難界定的情況 。 卡神小組從現實角度來說 ， 一個普通人信用卡的月消費多在5000-15000元之間 ， 超過這個消費比例的 ， 按收入來分析后就可以判定是否為套現 。 那么卡神小組試問一句 ， 銀行真的不知道嗎？銀行那么為什么還要超額超發信用卡呢？所以卡神小組提醒朋友們 ， 不要落入信用卡的怪圈 ， 也不要陷入信用卡債務的泥潭 。 畢竟卡奴的日子 ， 不是每個人都能熬過去的 。 希望這個資料對朋友們有所幫助 。

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