幣圈衛(wèi)道士【重磅】鹽城警方破獲“99智能管家”信用卡代還案件！現(xiàn)如今

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現(xiàn)如今，大家身上都有不少信用卡，在享受便利的同時(shí) ，有人卻打了歪主意，一心想著信用卡套現(xiàn)投機(jī)賺錢，卻不知套現(xiàn)一時(shí)爽，可能涉嫌違法犯罪。
近日，鹽城警方經(jīng)過(guò)縝密偵查，成功打掉了一個(gè)橫跨數(shù)省的特大信用卡非法套現(xiàn)團(tuán)伙，發(fā)展會(huì)員超10萬(wàn)人，涉及各類銀行卡37萬(wàn)多張，涉案金額高達(dá)6億元……
2020年7月底，鹽城市公安局網(wǎng)安支隊(duì)研判發(fā)現(xiàn) ，網(wǎng)絡(luò)上一款名為“99智能管家”手機(jī)APP軟件通過(guò)接入非法支付通道，虛構(gòu)發(fā)起信用卡網(wǎng)絡(luò)交易，采用抽取手續(xù)費(fèi)和傭金的方式，幫助用戶實(shí)現(xiàn)信用卡套現(xiàn)和墊還款。接到鹽城市公安局下交線索后，東臺(tái)警方立即展開偵查。

這款A(yù)PP程序中添加了很多虛假的交易類型，比如說(shuō)某某餐飲、某某超市或者KTV之類的，用戶只需要在手機(jī)上面操作就可以。平臺(tái)收到還款人的需求以后就可以通過(guò)第三方、第四方的支付公司把預(yù)留的額度套現(xiàn)出來(lái) ，在扣除一定的手續(xù)費(fèi)之后返還給用戶，用戶用來(lái)償還當(dāng)月的賬單。

如此反復(fù) ，其實(shí)就是相當(dāng)于把賬單延后，但是總的欠款并沒有變化。這個(gè)平臺(tái)還會(huì)收取用戶0.65%的手續(xù)費(fèi) ，用來(lái)償還本月的賬單，這樣的話用戶的支出反而更多了。

通過(guò)近一個(gè)月的調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn) ，這款“99智能管家”手機(jī)APP軟件由湖北益萊久久網(wǎng)絡(luò)科技有限公司在2019年2月開發(fā)出來(lái) 。為了逃避打擊，該APP只支持點(diǎn)對(duì)點(diǎn)推廣，并未在APP商店上架發(fā)行。
與此同時(shí) ，犯罪嫌疑人劉某、程某等主犯還將軟件賣給重慶、浙江等多地的代理商使用，從中牟利，成功吸引會(huì)員10多萬(wàn)人。當(dāng)民警趕到湖北武漢時(shí) ，卻發(fā)現(xiàn)這家公司名與注冊(cè)地址不一樣。

這個(gè)公司掛的是久久洗車這個(gè)牌子。專案組經(jīng)過(guò)長(zhǎng)時(shí)間走訪調(diào)查摸排，發(fā)現(xiàn)這個(gè)公司其實(shí)是掛羊頭賣狗肉，一直在從事信用卡套現(xiàn)這樣的業(yè)務(wù) 。

為了穩(wěn)定國(guó)家金融秩序，維護(hù)群眾合法權(quán)益，在充分掌握相關(guān)證據(jù)后， 2020年8月下旬，東臺(tái)警方出動(dòng)90多名警力，分赴廣東、湖北、山西、北京等地對(duì)犯罪嫌疑人進(jìn)行抓捕，一舉抓獲犯罪嫌疑人56名，查明涉案資金達(dá)6億多元，并申請(qǐng)公安部在全國(guó)范圍內(nèi)發(fā)起集群戰(zhàn)役。

下一步，鹽城警方將深入推進(jìn)“凈網(wǎng)2021”專項(xiàng)行動(dòng) ，堅(jiān)持戰(zhàn)役驅(qū)動(dòng) ，追源頭、斷鏈條、摧網(wǎng)絡(luò)、搗平臺(tái)、打團(tuán)伙，向網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)發(fā)起凌厲攻勢(shì) ，切實(shí)維護(hù)網(wǎng)絡(luò)空間安全穩(wěn)定。

與本案類似，一些網(wǎng)站、App經(jīng)常打著“還款提額神器、終生免費(fèi)使用信用卡”的幌子，吸引廣大“卡奴”使用，自認(rèn)為找到了完美解決信用卡債務(wù)問題的方法，卻不知自身已處在風(fēng)險(xiǎn)之中。
1、什么是智能還款？

市面上的“智能還款”平臺(tái) ，多數(shù)要求客戶每月預(yù)留卡內(nèi)5%-10%的可用額度用來(lái)處理賬單欠款，利用賬單日和還款日之間的時(shí)間差，達(dá)到所謂的完美處理。
當(dāng)平臺(tái)在受理持卡人要求后，會(huì)通過(guò)POS機(jī)進(jìn)行信用卡消費(fèi) ，把卡內(nèi)預(yù)留的5%-10%額度資金套出，再把套出資金返還給用戶，用來(lái)償還當(dāng)期信用卡賬單，如此往復(fù) ，相當(dāng)于將賬單循環(huán)延后。
2、所謂的“優(yōu)勢(shì)”

平臺(tái)用來(lái)造勢(shì)的優(yōu)點(diǎn)中，最吸引持卡人的莫過(guò)于“僅用5%的資金就可以幫您全額還清信用卡賬單” ，看上去超級(jí)牛的軟件，實(shí)則在操作過(guò)程中，持卡人卻要面臨兩個(gè)現(xiàn)實(shí)情況。
第一：卡內(nèi)賬單總欠款依舊不變，所謂的還清只是推遲。
第二：平臺(tái)也并非免費(fèi) ，需要客戶支付還款總額的0.5%至0.75%不等的手續(xù)費(fèi)來(lái)維系每月所謂的還清操作，這么一算持卡人的財(cái)政情況反而還有額外的支出了。

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