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證券日報 科技賦能投保 提供更有溫度的服務(wù)

本報采訪人員 劉 琪
5月15日 ， 中國證監(jiān)會副主席閻慶民在第三個“5·15全國投資者保護(hù)宣傳日”(以下簡稱“投保日”)活動上表示 ， 進(jìn)一步豐富“一籃子”便利服務(wù) ， 加大科技手段在投資者保護(hù)工作中的運(yùn)用 ， 用好投資者服務(wù)熱線、辦好投資者自己的網(wǎng)站 ， 逐步建立全國投資者數(shù)據(jù)庫 ， 推動完善在線法律援助等工作 ， 使投資者維權(quán)從“線下跑”向“網(wǎng)上辦”轉(zhuǎn)變 。 充分發(fā)揮投教基地優(yōu)勢 ， 繼續(xù)推動投教納入國民教育 ， 為廣大投資者提供“看得見”的服務(wù) ， 開展“記得住”的活動 ， 輸出“用得上”的知識 。
實際上 ， 近幾年證監(jiān)會不斷深化科技監(jiān)管改革 。 在今年1月22日證監(jiān)會例行新聞發(fā)布會上 ， 證監(jiān)會新聞發(fā)言人高莉表示 ， 2020年證監(jiān)會組建了科技監(jiān)管局 ， 形成以科技監(jiān)管局信息中心為一體 ， 中證數(shù)據(jù)、中證技術(shù)為兩翼的科技監(jiān)管組織架構(gòu) ， 統(tǒng)籌開展了資本市場的科技監(jiān)管 。 同時 ， 她表示 ， “未來一年證監(jiān)會將繼續(xù)深化科技監(jiān)管的改革 ， 加強(qiáng)行業(yè)科技發(fā)展的統(tǒng)籌規(guī)劃和頂層設(shè)計 ， 狠抓基礎(chǔ)工程優(yōu)化監(jiān)管系統(tǒng)建設(shè) ， 加強(qiáng)行業(yè)的安全監(jiān)管 ， 進(jìn)一步推進(jìn)科技監(jiān)管再上新的臺階 。 ”
對于應(yīng)如何加大科技手段在投資者保護(hù)工作中的運(yùn)用 ， 中南財經(jīng)政法大學(xué)數(shù)字經(jīng)濟(jì)研究院執(zhí)行院長、教授盤和林在接受《證券日報》采訪人員采訪時表示 ， 通過交易數(shù)據(jù)分析匯總 ， 利用大數(shù)據(jù)算法 ， 可以發(fā)現(xiàn)價格操縱行為 。 這幾年證券監(jiān)管在這方面投入巨大 ， 并收獲了不錯的成效 。 科技手段是投資者保護(hù)中的重要一環(huán) ， 包括以數(shù)據(jù)分析、數(shù)據(jù)挖掘、人工智能算法對投資人行為監(jiān)控、交易跟蹤 ， 了解數(shù)據(jù)的關(guān)聯(lián)性 ， 了解投資人賬戶之間的關(guān)聯(lián)性 ， 對證券賬戶進(jìn)行穿透式監(jiān)管等多個方面 。
“科技手段在投資者保護(hù)當(dāng)中的作用主要體現(xiàn)在三個方面 。 ”資深投行人士何南野對《證券日報》采訪人員表示 ， 一是可以讓投資者有便捷的申訴渠道 ， 可以隨時隨地對侵權(quán)行為進(jìn)行舉報 ， 并尋求法律援助；二是科技手段的充分利用 ， 可以對違法違規(guī)行為進(jìn)行更好的監(jiān)測 ， 并進(jìn)行針對性的打擊 ， 打擊效率更高；三是科技手段下的數(shù)據(jù)積累 ， 可以進(jìn)行針對性的分析 ， 分析結(jié)果反過來可以更好地引導(dǎo)政策制定、投資者權(quán)益保護(hù)措施的落地 。
值得一提的是 ， 建立全國投資者數(shù)據(jù)庫也是證監(jiān)會近年來重點(diǎn)推進(jìn)的工作之一 。 閻慶民去年9月份在“第三屆中小投資者服務(wù)論壇”上就提出 ， 要加快信息技術(shù)與投保工作融合 ， 為投資者提供更有溫度的服務(wù) 。 具體工作就包括逐步建立全國投資者數(shù)據(jù)庫 ， 整合系統(tǒng)數(shù)據(jù)資源 ， 用定量的方法為投資者保護(hù)工作提供數(shù)據(jù)支持 。
【證券日報|科技賦能投保 提供更有溫度的服務(wù)】 在何南野看來 ， 建立全國投資者數(shù)據(jù)庫 ， 一是有利于對投資者的個人行為進(jìn)行有效的監(jiān)測和分析 ， 使得監(jiān)管機(jī)構(gòu)對各類個人違法違規(guī)行為有更好的判斷；二是大數(shù)定律之下 ， 各類市場機(jī)構(gòu)侵犯投資者權(quán)益的行為 ， 能更好地被辨識出來 ， 并進(jìn)行重點(diǎn)打擊；三是通過建立數(shù)據(jù)庫 ， 實現(xiàn)互聯(lián)互通 ， 可以有針對性地開展各類教育活動 ， 引導(dǎo)我國投資者群體投資理念不斷成熟 。

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