91精品国产手机在线-白筒袜嫩萝双腿之间乳白液体-青青操手机在线视频观看-日本中文字幕人妻日韩-日韩精品在线观看视频网站-天堂资源中文最新版在线一区-欧美专区一区二区三区-国产综合亚洲欧美在线-国产精品久久久久久福利69堂

  1. 首頁(yè) > 生活百科 >

「廈門」因在基金銷售中違規(guī)，三家銀行的廈門分行均被要求責(zé)令改正

每經(jīng)采訪人員 黃小聰 每經(jīng)編輯 彭水萍
今日 ， 廈門證監(jiān)局披露了三家銀行的廈門分行在基金銷售中都存在違規(guī)行為 ， 最終都被采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施 。
采訪人員注意到 ， 涉及的主要問(wèn)題主要包括基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格、未取得從業(yè)資格的人員參與基金銷售、部分投資者提供的材料不足以證明是合格投資者等 。

「廈門」因在基金銷售中違規(guī)，三家銀行的廈門分行均被要求責(zé)令改正

文章插圖
三家銀行在基金銷售中違規(guī)
根據(jù)廈門證監(jiān)局的行政監(jiān)管措施決定顯示 ， 近期共有三家銀行的廈門分行都在基金銷售中存在違規(guī)行為 ， 具體來(lái)看：
1、興業(yè)銀行廈門分行
廈門證監(jiān)局指出 ， 興業(yè)銀行廈門分行的基金銷售業(yè)務(wù)存在五項(xiàng)違規(guī)行為 ， 一是 ， 部分分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格；二是 ， 部分未取得基金從業(yè)資格的人員參與基金銷售；三是 ， 未每半年對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)開展一次適當(dāng)性自查并形成自查報(bào)告；四是 ， 適當(dāng)性管理不到位 ， 部分投資者提供的證明材料不足以證明其符合合格投資者條件；五是 ， 未按要求報(bào)備反洗錢工作相關(guān)材料 。
2、建設(shè)銀行廈門市分行
廈門證監(jiān)局指出 ， 建設(shè)銀行廈門市分行的基金銷售業(yè)務(wù)存在四項(xiàng)違規(guī)行為 ， 一是 ， 部分分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格；二是 ， 評(píng)估普通投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力時(shí) ， 未考慮投資者收入來(lái)源、債務(wù)等因素；三是 ， 適當(dāng)性管理不到位 ， 個(gè)別投資者提供的證明材料不足以證明其符合合格投資者條件；四是 ， 未按要求報(bào)備反洗錢工作相關(guān)材料 。
3、招商銀行廈門分行
另外 ， 廈門證監(jiān)局指出 ， 招商銀行廈門分行的基金銷售業(yè)務(wù)存在多達(dá)六項(xiàng)違規(guī)行為 ， 一是 ， 部分分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格；二是 ， 部分未取得基金從業(yè)資格的人員參與基金銷售；三是 ， 未每半年對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)開展一次適當(dāng)性自查并形成自查報(bào)告；四是 ， 適當(dāng)性管理不到位 ， 部分投資者提供的證明材料不足以證明其符合合格投資者條件；五是 ， 評(píng)估普通投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力時(shí) ， 未考慮投資者收入來(lái)源因素；六是 ， 未按要求報(bào)備反洗錢工作相關(guān)材料 。
最終這三家銀行的廈門分行均被采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施 。
違規(guī)行為在基金銷售中屢有發(fā)生
采訪人員注意到 ， 興業(yè)銀行、建設(shè)銀行、招商銀行在基金銷售機(jī)構(gòu)中均屬于保有規(guī)模靠前的銀行 。
中基協(xié)數(shù)據(jù)顯示 ， 在今年第三季度的基金銷售機(jī)構(gòu)公募基金銷售保有規(guī)模中 ， 招商銀行的股票 + 混合公募基金保有規(guī)模達(dá) 6291 億元 ， 排在第一位 ， 非貨幣市場(chǎng)公募基金保有規(guī)模 8081 億元 ， 排在第二位 。
同樣是在今年第三季度 ， 建設(shè)銀行的股票 + 混合公募基金保有規(guī)模為 3572 億元 ， 排在第五位 ， 非貨幣市場(chǎng)公募基金保有規(guī)模 4162 億元 ， 排在第六位；興業(yè)銀行的股票 + 混合公募基金保有規(guī)模為 1213 億元 ， 排在第十位 ， 非貨幣市場(chǎng)公募基金保有規(guī)模 1856 億元 ， 排在第十二位 。
可以看出 ， 即使是保有規(guī)模居前的機(jī)構(gòu) ， 在基金銷售中同樣也存在一些不合規(guī)的地方 。其實(shí)像這樣由于在基金銷售中的不合規(guī)行為而被處罰的例子并不少見 。
比如在上個(gè)月 ， 河北證監(jiān)局也曾對(duì)河北銀行采取出具警示函的行政監(jiān)管措施 ， 其中涉及的主要問(wèn)題同樣包括了部分支行基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格 。另外 ， 還存在未及時(shí)建立配套的風(fēng)險(xiǎn)管理制度、合規(guī)人員配備不足等情形 。
還有在今年八月份時(shí) ， 吉林證監(jiān)局對(duì)浦發(fā)銀行長(zhǎng)春分行也采取了責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施 。其中發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題也包括了：負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格、個(gè)別未取得基金從業(yè)資格人員參與基金銷售等 。
【「廈門」因在基金銷售中違規(guī)，三家銀行的廈門分行均被要求責(zé)令改正】此外 ， 從采訪人員的親身體驗(yàn)來(lái)看 ， 在跟一些銀行理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行交流時(shí) ， 也經(jīng)常能聽到他們一些不合規(guī)的操作建議 ， 比如在風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)時(shí)的傾向性指導(dǎo) ， 營(yíng)銷產(chǎn)品時(shí)對(duì)于收益預(yù)期的一些表述等 。

    推薦閱讀