經(jīng)營套路貸致1大學(xué)生自殺身亡首犯獲刑25年 _套路

圖4月25日浙江省杭州市蕭山區(qū)法院胡某等人涉黑案件審判現(xiàn)場(chǎng)

正確打擊校園套期貸款背后的黑惡犯罪

浙江杭州:受害大學(xué)生39人指導(dǎo)大學(xué)生自殺，淮南大通:騷擾大學(xué)教師強(qiáng)迫學(xué)生償還

范躍紅肖劍趙武陳健

本通報(bào)組織實(shí)施套期貸款等違法犯罪活動(dòng)，受害者47人，其中大學(xué)生39人，直接導(dǎo)致大學(xué)生自殺。近日，浙江省杭州市蕭山區(qū)檢察院提起公訴的胡某等12人涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪、恐嚇罪、欺詐罪、非法拘禁罪一審判決，組織領(lǐng)導(dǎo)胡某依法判處有期徒刑25年，剝奪政治權(quán)利5年，沒收個(gè)人財(cái)產(chǎn)、罰款120萬元，其他骨干成員分別判處18年至22年有期徒刑。

法院審理顯示，2016年10月，被告人胡某與麻某、徐某等通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)經(jīng)營對(duì)在校大學(xué)生等年輕人的校園貸款。2017年8月，被告人胡某、鮑某租賃住宅，雇用多名營業(yè)員經(jīng)營在線貸款。同年10月，胡某與鮑某等人共同成立公司，開展主要針對(duì)在校大學(xué)生等的課程貸款。胡某與他人合作開發(fā)證明云軟件，為實(shí)施套期貸款積累客戶。

2017年6月、7月，被告人魏某在胡某學(xué)習(xí)在線貸款業(yè)務(wù)開始經(jīng)營，在桐廬縣開展套期貸款業(yè)務(wù) 。同期，被告人施某等從胡某、魏某、麻某學(xué)習(xí)貸款業(yè)務(wù)后，以錢莊的名義開展貸款。

在該組織形成過程中，胡某為了共享客戶資源，建立貸款和審查規(guī)則，建立了桐廬幫助微信群，建立了組織重要成員之間穩(wěn)定的聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)，通過微信群建立貸款審查規(guī)則，明確了風(fēng)險(xiǎn)控制規(guī)則。同時(shí)，不斷發(fā)布信息，組織實(shí)施一系列違法犯罪活動(dòng) 。

該組織在胡某領(lǐng)導(dǎo)下，以私人貸款的名義，長期占據(jù)杭州下沙高教園區(qū)等地，向在校大學(xué)生貸款，欺騙受害者簽訂虛假借款協(xié)議，制造資金流水，假借平賬的高借款金額，進(jìn)一步實(shí)施爆炸票催款等手段，向在校大學(xué)生等實(shí)施以套期貸款為中心的違法犯罪活動(dòng) 。之后，以非法拘留和威脅、訪問催促、談判協(xié)商為名向監(jiān)護(hù)人索取高額借款，獲得財(cái)產(chǎn)支持該組織運(yùn)營，將利潤投入套期保值犯罪活動(dòng)，進(jìn)一步籌集資金。

法院多次實(shí)施敲詐、欺詐、非法拘留等違法犯罪活動(dòng)，案件金額291萬多元，受害者47人，直接導(dǎo)致1名在校大學(xué)生自殺，1名在校大學(xué)生跳樓受傷，3名在校大學(xué)生自殺，18名受害者退學(xué)

由于該事件復(fù)雜，影響較大，杭州市蕭山區(qū)檢察院專門組建事件組，該院檢察長王玉堿直接擔(dān)任事件組負(fù)責(zé)人，安排精力處理事件。在案件辦理過程中，辦案人員全面提前介入引導(dǎo)偵查取證，嚴(yán)把證據(jù)審查關(guān)口，準(zhǔn)確把握案件定性，揭露“公司化運(yùn)作”“民間借貸”的虛偽假象，并與公安機(jī)關(guān)聯(lián)動(dòng)“打財(cái)斷血”，依法查封、扣押涉案人員的房產(chǎn)、車輛等財(cái)物，徹底鏟除黑惡勢(shì)力的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ) 。

同時(shí)，該院積極發(fā)揮檢察職能，加大追訴同案犯力度，陸續(xù)追訴參加黑社會(huì)性質(zhì)組織的犯罪人員10余人，通過“一案三查”摸排出公職人員“關(guān)系網(wǎng)”“保護(hù)傘”線索4條，依法移送監(jiān)察部門查辦。

為確保庭審效果，該院制定了詳細(xì)的庭審預(yù)案，從瓦解黑社會(huì)性質(zhì)組織薄弱成員著手，從內(nèi)部瓦解犯罪組織攻防體系，而后運(yùn)用證據(jù)體系層層推進(jìn)，多名被告人由最初的對(duì)抗、拒不認(rèn)罪，到歷經(jīng)庭審后在最后陳述階段的痛哭悔過，該案最終順利判決。

最近，安徽省淮南市大通區(qū)檢察院依法以組織、領(lǐng)導(dǎo)、黑社會(huì)性質(zhì)組織等6項(xiàng)罪名向被告人胡玉等12人黑事件向法院提起公訴。該案是淮南市級(jí)掛牌監(jiān)督的黑色事件，該院開展黑色消除專業(yè)斗爭以來，處理的第一起校園套期保值黑社會(huì)犯罪事件。

調(diào)查顯示，2017年5月至2018年8月，胡玉等人以廣闊金融公司的名義實(shí)施非法貸款，獲得高額經(jīng)濟(jì)利益，讓借款人簽訂雙倍以上的借款等，隨意認(rèn)定借款人違反合同，以轉(zhuǎn)賬形式制造交易流水，強(qiáng)制借款人簽訂虛假借款、收據(jù)，以砍頭息、逾期費(fèi)等名義向借款人征收高額費(fèi)用。為了申請(qǐng)非法債務(wù)，胡玉等人用虛假借款來申請(qǐng)債務(wù)，用語言威脅、糾纏、騷擾、涂裝、燒紙等手段強(qiáng)迫借款人償還非法債務(wù)，對(duì)借款人實(shí)施非法拘留、敲詐等犯罪行為，嚴(yán)重?cái)_亂借款人和周邊大眾的正常工作、生活秩序，破壞村莊環(huán)境，周邊大眾恐慌，社會(huì)影響惡劣。

為了擴(kuò)大貸款范圍，胡玉等人以校園貸款的名義對(duì)市內(nèi)的一部分高中生實(shí)施非法貸款，借款學(xué)生無法按期償還或無法償還時(shí)，強(qiáng)迫他們作為非法貸款業(yè)務(wù)員在高中擴(kuò)大非法貸款業(yè)務(wù)，獲利。胡玉等人實(shí)施套期貸款違法犯罪涉及淮南市高中多名學(xué)生，導(dǎo)致2名學(xué)生退學(xué)，5名學(xué)生休學(xué)的嚴(yán)重后果。同時(shí)，胡玉等人擅自去高中擾亂學(xué)校的正常教育秩序，用電話和郵件騷擾高中教師，給學(xué)校施加壓力強(qiáng)迫學(xué)生償還。胡玉等人的行為造成部分借款學(xué)生及家人先后跳河、自殺等行為。

【經(jīng)營套路貸致1大學(xué)生自殺身亡首犯獲刑25年】套期貸款犯罪手段環(huán)環(huán)相扣，強(qiáng)迫借款人償還所謂債務(wù)，嚴(yán)重?cái)_亂金融市場(chǎng)秩序，影響人民群眾安全感和社會(huì)和諧穩(wěn)定。大通區(qū)檢察院受理案件后，高度重視，切實(shí)提高政治地位，解決金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)校園秩序和學(xué)生合法權(quán)益，全力調(diào)查案件。該院成立了以檢察長胡廠為主辦方的事務(wù)小組，經(jīng)過多次事件分析研究人員，充分研究事件定性、事實(shí)、證據(jù)收集、固定等方面，確保事件處理質(zhì)量，努力提高人民群眾的安全感和幸福感。