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炒幣的巨大風(fēng)險 ， 正從幣圈向外蔓延 ， 加速侵蝕炒幣客的金融信用 ， 甚至危及正常生活 。
今年以來 ， 國內(nèi)虛擬貨幣監(jiān)管愈發(fā)嚴厲 ， 幣價頻繁暴跌 ， 炒幣客深陷虧損無力自拔 。 除了賬面財富灰飛煙滅外 ， 有人銀行卡存款遭到凍結(jié) ， 也有人被限制使用微信支付 。
5月21日早上 ， 炒幣者陳勇發(fā)現(xiàn)自己兩張銀行卡被凍結(jié) ， 其中一張是工資卡 。 他的大部分資金都存在這張卡里 ， 如果長時間取不出來 ， 連日常生活都成問題 。
陳勇多次尋求解凍 ， 卻始終沒能成功 ， 在狗狗幣大跌當(dāng)天 ， 他甚至都有了去衡山拜佛燒香的念頭 。
另一位炒幣者曉敏5月20日在一家名叫“芝麻開門”的虛擬貨幣交易所賣出狗狗幣 ， 套現(xiàn)人民幣5萬元 ， 隨后連本帶利又在另一家交易所火幣網(wǎng)買入狗狗幣 。
不料 ， 第二天她發(fā)現(xiàn)銀行卡刷不了了 。 銀行客服告知曉敏 ， 其銀行卡遭到司法凍結(jié) ， 原因是“流水異常” 。
曉敏完全沒想到 ， 凍結(jié)銀行卡這種事會落到自己這個打工人頭上 。 被凍結(jié)的錢有幾萬塊 ， 如果長時間無法解凍 ， 她將不得不過一段省吃儉用的日子 。 此外 ， 根據(jù)相關(guān)規(guī)定 ， 銀行存款在凍結(jié)期間有可能不再產(chǎn)生利息 ， 這也是一筆不小的損失 。
為了弄清楚原因 ， 曉敏仔細盤點以往的交易 。 她發(fā)現(xiàn) ， 在一次交易中 ， 虛擬幣買家的累計流水過大 ， 有可能觸發(fā)了銀行風(fēng)控機制 ， 最終波及作為賣家的自己 。
曉敏隨后將上述賣家列入芝麻開門的“法幣交易黑名單” 。 但這個黑名單的效力僅限于交易所內(nèi)部 ， 除了阻止雙方未來進行交易外 ， 并不會對后者產(chǎn)生更多影響 。
除了銀行存款被凍結(jié) ， 還有炒幣客被禁止使用微信收款功能 。
今年4月 ， 王猛在火幣網(wǎng)花費5000元購入一種名叫USDT的虛擬幣 。 使用微信支付轉(zhuǎn)賬的時候 ， 微信提示“對方涉嫌詐騙請謹慎操作” ， 但王猛急于買幣 ， 無視警告繼續(xù)交易 。
一個月后 ， 王猛發(fā)現(xiàn)微信收款功能被凍結(jié) ， 理由是“疑似涉嫌欺詐交易” ， 今年8月才能恢復(fù) 。 王猛向微信官方提交了四五次申請 ， 目前仍未能解封 。
字母榜（ID: wujicaijing）注意到 ， 至少從2019年起 ， 國內(nèi)幣圈就開始出現(xiàn)因炒幣導(dǎo)致銀行賬戶被凍結(jié)的案例 。 根據(jù)當(dāng)前政策 ， 加密貨幣交易并不違法；但在網(wǎng)絡(luò)博彩、電信詐騙、勒索病毒軟件、“殺豬盤”等黑色產(chǎn)業(yè)鏈中 ， 它經(jīng)常被用于洗錢 ， 與之關(guān)聯(lián)的銀行賬戶存在高頻、大額的異常資金流動 ， 極易觸發(fā)凍結(jié)、禁止交易等監(jiān)管動作 。
近期 ， 比特幣、狗狗幣等主要幣種暴漲暴跌 ， 莊家韭菜晝夜鏖戰(zhàn) ， 財富“神話”仿佛時刻上演 。 由此帶來的一系列亂象 ， 引發(fā)國內(nèi)監(jiān)管部門的高度關(guān)注和密集打擊 ， 炒幣客遭遇銀行或司法凍結(jié)的情況大幅增加 。
在監(jiān)管嚴打下 ， 像陳勇、曉敏、王猛這樣銀行賬戶被凍結(jié)的炒幣者為數(shù)不少 。 但與爆倉的炒幣者相比 ， 他們的錢雖然取不出來 ， 至少尚未損失 ， 而前者大都血本無歸 。
自稱“幣圈老韭菜”的鄭琦 ， 5月28日當(dāng)晚突然收到各種爆倉短信 ， 花費20萬元買入的比特幣縮水至2萬元 ， 幾乎全部打了水漂 。
“比特幣還在38500美元時我止損了 。 結(jié)果28日上午看到一個炒幣群說18億期權(quán)到期會漲 ， 我一時‘鬼附身’買了做多合約 ， 結(jié)果當(dāng)天幣一直在陰跌 ， 當(dāng)晚爆倉只剩2萬 ， 現(xiàn)在腸子都悔青了 。 ”鄭琦說 。
幾周前 ， 鄭琦還沉迷炒幣無心工作 ， 甚至幻想暴富不上班 ， 現(xiàn)在再也不抱希望了 ， “爆倉的時候非常絕望 ， 人真的不能太貪” 。
剛開始炒幣時嘗到甜頭 ， 于是投入資金越來越多 ， 但好運氣無法一直相伴 ， 各種黑天鵝事件導(dǎo)致幣價起落 ， 賠得越來越多 ， 但又不舍得清倉 ， 難以抽身——這幾乎是炒幣者的共同命運 。
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5月18日 ， 中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、中國銀行業(yè)協(xié)會以及中國支付清算協(xié)會聯(lián)合發(fā)布公告 ， 要求有關(guān)機構(gòu)不得開展任何與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù) ， 包括為虛擬貨幣登記、交易、清算、結(jié)算等服務(wù) ， 將虛擬貨幣作為信托、基金等投資的投資標的等 。
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