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最近的幣圈非常慘烈 ， 比特幣從今年5月開(kāi)始就一路走低 ， 現(xiàn)在接近腰斬 ， 全網(wǎng)有超24萬(wàn)人的賬戶都遭遇了爆倉(cāng) 。
由于暴漲暴跌的特性 ， 流傳于幣圈的傳奇故事實(shí)在太多 ， 外甥女經(jīng)常看到網(wǎng)絡(luò)上有很多文章宣揚(yáng)普通人靠炒幣賺了幾千倍 ， 最終實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由 。 其實(shí) ， 這些故事大多來(lái)自于居心不良的莊家 ， 通過(guò)一個(gè)個(gè)“財(cái)富神話”騙你入局 ， 讓你變成韭菜后再收割 。
最近 ， 警方破獲了一起這樣的虛擬幣騙局 ， 騙局的涉案金額竟高達(dá)400億 。
1.400億幣圈大案 ， 虛擬幣騙局套路分析
近期 ， 公安部門(mén)破獲一起高達(dá)400億的虛擬幣大案 ， 涉案主體表面上是前Google員工和某跨國(guó)公司員工聯(lián)手打造的Plus Token虛擬貨幣錢包 ， 其實(shí)壓根就屬于一個(gè)網(wǎng)絡(luò)傳銷組織 。
Plus Token這個(gè)數(shù)字錢包在短短一年內(nèi)就吸引了200多萬(wàn)人的參與 ， 而參與的韭菜們通通都血本無(wú)歸 。
這個(gè)騙局最吸引人的條款就是只需轉(zhuǎn)入虛擬幣錢包3000元 ， 就可以獲得每月60%的收益 。
為了讓不同等級(jí)的會(huì)員收入分層 ， Plus Token設(shè)定了金字塔的等級(jí) ， 將會(huì)員分為普通會(huì)員、大戶、大咖、大神、創(chuàng)世五個(gè)等級(jí) 。
每名會(huì)員可以享受第一層下線搬磚收益的100% ， 第二到第十層的10% 。 Plus Token通過(guò)拉人頭 ， 只要拉10個(gè)人 ， 一個(gè)月最少能掙500美金 ， 而最高的創(chuàng)世級(jí)別 ， 僅靠拉人一年收入可高達(dá)1000萬(wàn)元 。
2.如何鑒別此類騙局？
Plus Token這樣的平臺(tái)具備很明顯的龐氏騙局具備特征 。
（1）保本保息 ， 許諾高額收益 ， 年化在20%以上 。
余額寶現(xiàn)在的年化也就2%左右 ， 而有些網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷平臺(tái)承諾給你的收益率可能會(huì)高達(dá)年化20%以上 。
目前 ， 所有的理財(cái)產(chǎn)品除了銀行存款之外都是去剛兌的 ， 只要聽(tīng)到“保本保息”、“承諾每月收益”之類的話 ， 這類理財(cái)100%就屬于騙局 。
（2）發(fā)展下線 ， 可以賺取更多的收益 。
在虛擬幣這種傳銷騙局中 ， 騙子剛開(kāi)始就會(huì)設(shè)置嚴(yán)密的分層獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制 ， 只有不斷發(fā)展下線 ， 才可以獲得持續(xù)不斷的收益 。
因?yàn)橹挥型顿Y人不斷為騙局注入新鮮的資金 ， 這個(gè)龐氏騙局才能運(yùn)作下去 。
但是 ， 投資人并不知道何時(shí)平臺(tái)將崩盤(pán) ， 這種騙局很可能除了害自己 ， 還會(huì)害了自己身邊的親人朋友 ， 讓他們都陷入深淵 ， 最終導(dǎo)致傾家蕩產(chǎn) 。
3.虛擬幣投資本質(zhì)是一場(chǎng)賭博
有人說(shuō) ， 買虛擬幣大多要靠信仰 ， 你不知道它未來(lái)到底是漲還是跌 。
投資虛擬幣就是一念天堂、一念地獄 。
虛擬貨幣是沒(méi)有漲跌停限制的 ， 而且24小時(shí)皆可交易 ， 最壞的情況下 ， 虛擬幣一天內(nèi)就可能把本金全部虧光 ， 這簡(jiǎn)直比坐過(guò)山車還要刺激 。
大多數(shù)的虛擬幣交易和賭博差不多 ， 因?yàn)楹芏嗵摂M幣的背后既沒(méi)有資產(chǎn)實(shí)體 ， 也沒(méi)有企業(yè) ， 而是一連串交易代碼 ， 在交易所之外的地方 ， 基本沒(méi)有實(shí)用性的價(jià)值 。
因此 ， 從當(dāng)下的情況來(lái)看 ， 越來(lái)越多的人因此而傾家蕩產(chǎn) ， 造成一系列社會(huì)問(wèn)題 ， 監(jiān)管嚴(yán)打虛擬幣平臺(tái) ， 也是很容易理解的了 。
目前 ， 虛擬貨幣交易并不合法 ， 也不符合我國(guó)的監(jiān)管政策 。
在今年5月18日中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)發(fā)布的《關(guān)于防范虛擬幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告》中提到 ， 各單位堅(jiān)決不能參與任何與虛擬幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng) 。
此外 ， 參與網(wǎng)絡(luò)傳銷中的錢 ， 涉案收繳的金額全部會(huì)上交國(guó)庫(kù) ， 受害者一分錢都拿不到 。 本次Plus Token的審判書(shū)就顯示 ， 依據(jù)現(xiàn)行法律 ， 傳銷涉案資金將全部充公 ， 全部上交國(guó)庫(kù) 。
總而言之 ， 不管參與虛擬幣傳銷是虧錢還是賺錢 ， 資金其實(shí)都沒(méi)有任何的保障 ， 一旦東窗事發(fā) ， 就算報(bào)案經(jīng)偵也沒(méi)辦法拿到任何資金 。
【央行|400億幣圈大案！200萬(wàn)人血虧背后，虛擬幣是如何收割“韭菜”的？】
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